الخدمات المالية الرقمية كآلية لتعزيز الشمول المالي دراسة حالة تجارب دولية – كينيا، الهند، الإمارات –
بيانات المذكرة:
المستوى: |
ماستر |
عنوان المذكرة: |
الخدمات المالية الرقمية كآلية لتعزيز الشمول المالي دراسة حالة تجارب دولية – كينيا، الهند، الإمارات – |
التخصص: |
اقتصاد نقدي وبنكي |
واجهة المذكرة:
هيكل المذكرة:
مقدمة عامة
تمهيد
الفصل الأول : الإطار النظري للخدمات المالية الرقمية
المبحث الأول: مدخل للخدمات المالية
المطلب الأول: تعريف وخصائص الخدمات المالية
أولا : تعريف الخدمات المالية
ثانيا: خصائص الخدمات المالية
المطلب الثاني: أنواع الخدمات المالية
أولا: التأمين والخدمات المتعلقة به
ثانيا: الخدمات المصرفية والمالية الأخرى غير التأمين
المطلب الثالث: العوامل المؤثرة على الخدمات المالية
أولا: طلب الخدمات
ثانيا: العامل التعليمي القانوني
ثالثا: التكنولوجيا
رابعا: الظروف الاقتصادية العامة
المبحث الثاني: أساسيات حول التكنولوجيا المالية والتحول الرقمي
المطلب الأول: ماهية التكنولوجيا المالية
أولا : تعريف التكنولوجيا المالية
ثانيا: خصائص التكنولوجيا المالية
ثالثا: أهمية التكنولوجيا المالية
المطلب الثاني: القطاعات والخدمات والتقنيات المستحدثة للتكنولوجيا المالية
أولا: قطاعات التكنولوجيا المالية
ثانيا: خدمات التكنولوجيا المالية
ثالثا: التقنيات المستحدثة للتكنولوجيا المالية
المطلب الثالث: مفاهيم حول الاقتصاد الرقمي والتحول الرقمي
أولا: مفهوم وخصائص الاقتصاد الرقمي
ثانيا: تعريف وأهمية التحول الرقمي
ثالثا: خطوات ومميزات التحول الرقمي
المبحث الثالث: عموميات حول الخدمات المالية الرقمية
المطلب الأول : تعريف وأنواع وفوائد الخدمات المالية الرقمية
أولا: تعريف الخدمات المالية الرقمية
ثانيا: أنواع الخدمات المالية الرقمية
ثانيا: فوائد الخدمات المالية الرقمية
المطلب الثاني : قنوات ومتطلبات تقديم الخدمات المالية الرقمية
أولا: قنوات تقديم الخدمات المالية الرقمية
ثانيا: متطلبات تقديم الخدمات المالية الرقمية
خلاصة الفصل
تمهيد
الفصل الثاني: الإطار النظري للشمول المالي
المبحث الأول: أساسيات الشمول المالي
المطلب الأول: نشأة مصطلح الشمول المالي وتعريفه
أولا : نشأة مصطلح الشمول المالي
ثانيا: تعريف الشمول المالي
المطلب الثاني: خصائص وأهمية وأهداف الشمول المالي
أولا : خصائص الشمول المالي
ثانيا: أهمية الشمول المالي
ثالثا : أهداف الشمول المالي
المطلب الثالث: أبعاد الشمول المالي ومؤشرات القياس
أولا : أبعاد الشمول المالي ومؤشرات القياس حسب التحالف الدولي للشمول المالي ومجموعة العشرين
ثانيا: أبعاد الشمول المالي ومؤشرات القياس حسب البنك الدولي
المبحث الثاني: تحقيق الشمول المالي بين المتطلبات والتحديات
المطلب الأول: مبادئ الشمول المالي والركائز الأساسية لتحقيقه
أولا : مبادئ الشمول المالي
ثانيا: الركائز الأساسية لتحقيق الشمول المالي
المطلب الثاني: تحديات الشمول المالي والسياسات المتبعة لتعزيزه
أولا : تحديات الشمول المالي
ثانيا: سياسات تعزيز الشمول المالي
المبحث الثالث: علاقة الخدمات المالية الرقمية بتعزيز الشمول المالي
المطلب الأول: مفهوم الشمول المالي الرقمي وأهميته
أولا : مفهوم الشمول المالي الرقمي
ثانيا: أهمية الشمول المالي الرقمي
المطلب الثاني: الاهتمام الدولي بموضوع الخدمات المالية الرقمية والشمول المالي
أولا : موقف البنك الدولي وصندوق النقد العربي
ثانيا : مجموعة العشرين G20 ومبادئها عالية المستوى لتعزيز الشمول المالي الرقمي
المطلب الثالث : دور الخدمات المالية الرقمية في تعزيز الشمول المالي
أولا: نطاق التغطية
ثانيا: معلومات العملاء
ثالثا : السلامة التجارية
رابعا : تعزيز المنافسة بين المؤسسات المالية والمصرفية
خلاصة الفصل
الفصل الثالث: عرض تجارب دولية رائدة في مجال اعتماد الخدمات المالية الرقمية كآلية لتعزيز الشمول المالي – كينيا، الهند و الإمارات
تمهيد
المبحث الأول : تجربة كينيا في اعتماد الخدمات المالية الرقمية لتعزيز الشمول المالي
المطلب الأول: واقع الخدمات المالية الرقمية في كينيا
أولا : لمحة حول اقتصاد كينيا
ثانيا: إجراءات كينيا في مجال الخدمات المالية الرقمية
ثالثا : الخدمات المالية عبر الهاتف المحمول في كينيا
المطلب الثاني: واقع الشمول المالي في كينيا في ظل اعتماد خدمة الهاتف المحمول M-Pesa
أولا : مؤشرات الشمول المالي في كينيا
ثانيا: مؤشرات الشمول المالي الرقمي في كينيا
ثالثا: عوامل نجاح تجربة كينيا
المبحث الثاني: تجربة الهند في اعتماد الخدمات المالية الرقمية لتعزيز الشمول المالي
المطلب الأول: واقع الخدمات المالية الرقمية في الهند
أولا : لمحة حول اقتصاد الهند
ثانيا: إجراءات الهند في مجال الخدمات المالية الرقمية
ثالثا: الخدمات المالية الرقمية في الهند
المطلب الثاني : واقع الشمول المالي في الهند في ظل اعتماد الخدمات المالية الرقمية
أولا : مؤشرات الشمول المالي في الهند
ثانيا: مؤشرات الشمول المالي الرقمي في الهند
ثالثا: عوامل نجاح تجربة الهند
المبحث الثالث: تجربة الإمارات في اعتماد الخدمات المالية الرقمية لتعزيز الشمول المالي
المطلب الأول : واقع الخدمات المالية الرقمية في الإمارات
أولا : لمحة حول اقتصاد الإمارات العربية المتحدة
ثانيا: إجراءات الإمارات في مجال الخدمات المالية الرقمية
ثالثا: الخدمات المالية الرقمية في الإمارات
المطلب الثاني : واقع الشمول المالي في الإمارات في ظل اعتماد الخدمات المالية الرقمية
أولا : مؤشرات الشمول المالي في الإمارات
ثانيا: مؤشرات الشمول المالي الرقمي في الإمارات
ثالثا: عوامل نجاح تجربة الإمارات
خلاصة الفصل
خاتمة عامة